荊楚網(wǎng)（湖北日?qǐng)?bào)網(wǎng)）訊（通訊員 吳瑩、成林芝）11月12日，通山縣公安局傳來消息，該局近期成功偵破一起極具隱蔽性的特大“跑分”洗錢案，抓獲涉案人員12名，搗毀2條核心洗錢渠道。

2025年1月，咸寧市公安局反詐中心在日常監(jiān)測(cè)中，捕捉到一條異常資金流動(dòng)線索：一批賬戶交易頻次密集、金額分散，有資金集中流轉(zhuǎn)的可疑跡象，判斷可能涉及重大“跑分”洗錢犯罪，隨即指定通山縣公安局負(fù)責(zé)該案辦理。

辦案初期，民警便面臨“數(shù)據(jù)大山”的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)：10余萬條支付寶交易記錄、上千個(gè)涉案賬戶、2.7億元資金流水，且每筆交易都經(jīng)過精心偽裝——犯罪分子為逃避監(jiān)管，刻意將資金拆分成幾十元至數(shù)萬元不等的小額交易，用“便民服務(wù)”“商品代購(gòu)”等虛假備注掩蓋真實(shí)流向，讓異常資金完美“混入”日常交易，辨識(shí)度極低。

隨著偵查深入，辦案民警發(fā)現(xiàn)該團(tuán)伙像一座“金字塔”，分工明確、上下聯(lián)動(dòng)，形成了一套看似“天衣無縫”的洗錢閉環(huán)：塔尖是“大腦”，主犯陳某手握十幾個(gè)核心賬戶，直接與上游詐騙分子聯(lián)系，他負(fù)責(zé)接單、派活和分錢，是團(tuán)伙的總頭目。

中間是“搬運(yùn)工”，由十幾個(gè)人組成，操控著上百個(gè)中間賬戶。他們的任務(wù)就是把底層收上來的散錢，像匯小溪成大河一樣，歸攏到一起。

底層是“收錢手”，人數(shù)最多，有好幾百號(hào)人，他們被稱為“碼商”。這些人手里有上千個(gè)支付寶賬號(hào)，專門用于直接接收老百姓被騙的血汗錢。

為掩蓋痕跡，他們還設(shè)計(jì)了“三步洗錢法”：第一步，裝模作樣刷流水。讓他們控制的支付寶賬號(hào)之間互相轉(zhuǎn)賬，假裝是“會(huì)員費(fèi)”“游戲充值”等正常的生意往來，偽造出漂亮的交易流水，掩人耳目。

第二步，巧立名目搞“退款”。以“交易退款”這個(gè)聽起來合情合理的名義，神不知鬼不覺地把底層賬戶里的錢，轉(zhuǎn)移到中間賬戶，最后全部匯總到主犯陳某的手中。

第三步，搖身一變，現(xiàn)金換虛擬幣。錢都?xì)w攏后，陳某就去找專門的“USDT幣商”，用支付寶掃碼把錢轉(zhuǎn)過去，將贓款全部?jī)稉Q成虛擬貨幣。這些虛擬幣最終會(huì)回到上游詐騙分子手里。

至此，一個(gè)完整的“洗白”閉環(huán)就完成了。整個(gè)流程環(huán)環(huán)相扣、極具迷惑性，給警方取證帶來巨大挑戰(zhàn)。

“時(shí)機(jī)成熟，收網(wǎng)！”3月14日凌晨，8個(gè)抓捕小組分赴湖北、廣東、江西等地，同步開展集中抓捕行動(dòng)，成功抓獲主犯陳某及7名核心成員，現(xiàn)場(chǎng)查獲作案手機(jī)36部、銀行卡52張、筆記本電腦8臺(tái)及大量電子交易設(shè)備。

隨著最后一名在逃嫌疑人近日落網(wǎng)，該案12名涉案人員全部到案。目前，陳某等主要犯罪嫌疑人因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪已被公安機(jī)關(guān)依法執(zhí)行逮捕，案件正在進(jìn)一步偵辦中。